Leonteq sanctionnée à hauteur de 9,3 millions de francs pour des manquements réglementaires

L’autorité suisse de surveillance des marchés financiers, la FINMA, a ordonné à Leonteq, spécialiste suisse réputé des produits dérivés, de restituer 9,3 millions de francs de bénéfices à la suite de graves manquements réglementaires dans ses pratiques de distribution à l’étranger. Cette décision constitue l’une des principales mesures de surveillance prises cette année dans le secteur financier suisse et met en évidence la volonté du pays d’exercer un contrôle strict sur ses établissements financiers.

L’enquête, ouverte en 2022, a été déclenchée par des informations externes, des articles de presse et des déclarations de Leonteq elle-même. Elle a révélé que Leonteq n’avait pas suffisamment surveillé sa chaîne de distribution et avait collaboré avec des distributeurs douteux et non réglementés. Ces derniers ont ensuite vendu les produits de placement structurés de Leonteq sur des territoires où ils n’étaient pas autorisés à le faire, en violation de dispositions contractuelles et réglementaires. Le Financial Times avait déjà fait état, en octobre 2022, de préoccupations potentielles liées aux risques de blanchiment d’argent et d’évasion fiscale.

La FINMA a imposé des mesures strictes afin de garantir le respect de la réglementation. À l’avenir, Leonteq ne pourra collaborer qu’avec des distributeurs étrangers soumis à une réglementation comparable aux normes suisses. Un auditeur indépendant sera désigné pour surveiller la mise en œuvre de ces mesures. La restitution des 9,3 millions de francs de bénéfices constitue le volet financier de la mesure de surveillance et vise à remédier aux avantages tirés d’activités non conformes.

Cette mesure de surveillance a fortement pesé sur les perspectives financières de Leonteq. L’entreprise a revu ses prévisions pour l’ensemble de l’exercice 2024 et s’attend désormais à un bénéfice avant impôts de quelques millions de francs, alors qu’elle visait auparavant un montant supérieur au bénéfice net de 20,6 millions de francs réalisé l’année précédente. Leonteq a pris acte des conclusions, exprimé ses regrets concernant les lacunes constatées et s’est engagée à mettre en œuvre les mesures supplémentaires requises en leur accordant une priorité élevée. L’entreprise a souligné qu’elle avait déjà entrepris ces dernières années d’importantes améliorations organisationnelles et opérationnelles, notamment en renforçant ses contrôles en matière de conformité et de distribution.

Cette mesure de surveillance envoie un message fort au secteur financier suisse sur l’importance de disposer de dispositifs de conformité robustes, en particulier pour les activités internationales. Elle réaffirme la volonté de la Suisse de faire respecter une réglementation financière stricte et illustre le rôle actif de la FINMA dans la préservation de l’intégrité des marchés financiers du pays. Cette affaire fait jurisprudence pour les autres établissements financiers et souligne le contrôle accru exercé sur les activités financières transfrontalières.