Ehemaliger Credit-Suisse-Mitarbeiter im Mosambik-Schuldenskandal über 2 Milliarden US-Dollar angeklagt, UBS unter Beobachtung

Der langjährige «Mosambik-Schuldenskandal» hat ein neues Kapitel erreicht: Die Bundesanwaltschaft (BA) gab bekannt, dass sie einen ehemaligen Credit-Suisse-Mitarbeiter wegen qualifizierter Geldwäscherei angeklagt hat. Der Fall betrifft Kredite von über 2 Milliarden US-Dollar an staatseigene mosambikanische Unternehmen und wirft nun einen Schatten auf die UBS, die ihre frühere Konkurrentin übernommen hat. Die BA hat sowohl die Credit Suisse als auch ihre Nachfolgerin UBS scharf wegen «organisatorischer Mängel» kritisiert, die es den mutmasslichen kriminellen Aktivitäten ermöglicht haben sollen, unentdeckt zu bleiben. Damit steht der neu fusionierte Bankenkonzern unter intensiver Beobachtung.

Der Skandal geht auf das Jahr 2013 zurück, als die Credit Suisse Kredite für drei staatseigene mosambikanische Unternehmen arrangierte, angeblich für maritime Projekte, darunter eine staatlich unterstützte Thunfischfangflotte. Die Geschäfte, die 2016 als «Thunfisch-Anleihen» oder «versteckte Schulden» öffentlich bekannt wurden, waren jedoch von Korruptionsvorwürfen überschattet. Im Zentrum der Anklage der BA steht eine Geschäftsbeziehung, in deren Rahmen 2016 rund 7,86 Millionen US-Dollar, als «Vermittlungsgebühr» für Beratungsleistungen getarnt, vom mosambikanischen Ministerium für Wirtschaft und Finanzen auf ein Konto der Credit Suisse in der Schweiz überwiesen wurden. Die Schweizer Staatsanwaltschaft geht davon aus, dass diese Gelder aus Straftaten stammten, darunter der Bestechung mosambikanischer Amtsträger.

Laut der am 25. November 2025 eingereichten Anklageschrift ereignete sich ein entscheidendes Versäumnis in der Compliance-Abteilung der Bank. Kurz nachdem die 7,86 Millionen US-Dollar eingegangen waren, überwies der Kontoinhaber 7 Millionen US-Dollar auf Konten in den Vereinigten Arabischen Emiraten, was eine interne Prüfung auslöste. Die beschuldigte Compliance-Mitarbeiterin, die mit der Untersuchung beauftragt war, soll zahlreiche Hinweise auf die kriminelle Herkunft der Gelder gefunden haben. Statt jedoch eine vorgeschriebene Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) einzureichen, soll sie ihren Vorgesetzten empfohlen haben, die Gelder einfach zu «verrechnen» und die Geschäftsbeziehung zu beenden. Daraufhin wurden der Restbetrag von rund 609 000 US-Dollar und 28 000 Franken Ende 2016 ins Ausland überwiesen. Die BA stuft dies als Geldwäscherei ein.

Das Vorgehen der BA ist der Höhepunkt einer langen und komplexen Untersuchung. Die ersten Strafverfahren wurden 2020 eröffnet, doch die Anklageschrift offenbart eine erhebliche Verzögerung bei der bankinternen Meldung. Erst 2019, drei Jahre nach den verdächtigen Überweisungen und nachdem das US-Justizministerium seine eigenen Strafverfahren in der Affäre öffentlich gemacht hatte, reichte die Credit Suisse schliesslich eine Verdachtsmeldung bei der MROS ein. Diese zweite Strafuntersuchung, die 2023 auf Grundlage der Erkenntnisse aus der ersten begann, ist nun mit der formellen Anklage gegen die ehemalige Mitarbeiterin abgeschlossen. Damit stellen sich Fragen zur Rechenschaftspflicht der beteiligten Personen und der Institution selbst.

Die Übernahme der Credit Suisse sollte den Schweizer Finanzplatz stabilisieren, bedeutete für die UBS aber auch, ein Portfolio rechtlicher und reputationsbezogener Risiken zu übernehmen. Die ausdrückliche Kritik der BA an «organisatorischen Mängeln» bei der Credit Suisse betrifft unmittelbar die Strukturen, die nun der Kontrolle der UBS unterstehen. Die Anklage richtet sich zwar gegen eine ehemalige Mitarbeiterin, doch der Vorwurf, die Bank als Institution habe die Straftat nicht verhindert, bringt die UBS in eine schwierige Lage. Der Fall wird zu einer wichtigen Bewährungsprobe für die Fähigkeit der UBS, die rechtlichen Folgen der Übernahme ihrer früheren Konkurrentin zu bewältigen und zu zeigen, dass sie robuste Compliance- und Kontrollstrukturen eingeführt hat, die bei der Credit Suisse mutmasslich fehlten.